法人口座を開設されるお客さまへ
- 個人口座を開設されるお客さまは、こちらをご覧ください。
口座開設されるお客さまへのお願い
預金口座を悪用した、投資勧誘等による詐欺被害や不法な商行為による被害が発生し、社会的にも大きな問題となっております。当金庫ではこうした犯罪を未然に防止するため、新規口座を開設されるお客さまに下記事項についてお願いしております。
お客さまにはご不便、お手数をおかけいたしますが、ご理解とご協力をお願い申し上げます。
1
法人・団体名義の口座開設に際しては事前の確認をさせていただきます
新たに法人・団体名義の口座開設をお申込みされるお客さまは、事前に事業内容・口座開設目的等の確認をさせていただいた後に、改めて口座開設の手続きをご案内しております。
- 確認には1週間程度を要する場合がございます。
- 必要に応じて事業所へ訪問させていただくことや、追加書類のご提示をお願いすることがございます。
- お申込みにお応えできず、口座開設をお断りさせていただくこともございますので、あらかじめご了承くださいますようお願い申し上げます。
- ご提示いただいた資料の写しは返却いたしませんので、併せてご了承くださいますようお願い申し上げます。
2
団体名義の口座の代表者はご来店者さまとさせていただきます
権利能力なき社団・財団やその他任意団体等、法人格を有さない各種団体名義の口座開設を希望される場合は、手続きにご来店された方（取引担当者さま）を「口座の代表者」とさせていただきます。
3
口座開設は最寄りの店舗にてお願いをしております
口座の開設は、お客さまの事業所の最寄りの店舗でお手続きいただきますようお願いします。
上記以外の店舗をご希望される場合は、その理由を詳しくお伺いさせていただきます。なお、場合によっては、口座の開設をお断りさせていただくことがございます。
4
複数の口座の開設はご遠慮いただいております
すでに当金庫の口座をお持ちの場合は、既存の口座をご利用いただきますようお願いします。
複数の口座の開設をご希望の場合は、その理由やご利用目的をお伺いさせていただきます。なお、場合によっては、口座の開設をお断りさせていただくことがございます。
5
口座の譲渡・売買等は法律により禁止されています
口座を売買することや、譲渡を目的とした口座の開設は禁止されています。「犯罪による収益の移転防止に関する法律」により刑事罰の対象となる場合もございます。
また、口座開設後に預金規定に違反する場合には、口座の利用を停止させていただくこと、または、解約させていただくことがございます。
口座開設の流れ
お申込み
お客さまの事業所の最寄りの店舗にご来店いただき、以下の確認資料のご提示をお願いいたします。
事業内容・口座開設目的等を確認後、口座開設の審査をさせていただきます。
営業時間：9:00~15:00
ご準備いただく確認資料
- 法人の履歴事項全部証明書（発行後6ヵ月以内の原本）
- 手続きに来店される方の公的な本人確認資料（顔写真付等のもの）
- 運転免許証、旅券（パスポート）、個人番号カード（写真付カード）等
- 手続きに来店される方が、法人の代表者でない場合は、取引担当者であることが確認できる資料等
- 法人の委任状等
- いずれの書類も原本をご提示ください。確認資料は写しをとらせていただきます。
- 必要に応じて追加の資料のご提示をお願いすることや事業所を訪問させていただくことがあります。
審査結果のご連絡
お申込みの翌営業日以降、審査結果をご連絡いたします。
- お申込みから口座開設までに、1週間程度要する場合がございます。
- お申込みにお応えできず、口座開設をお断りさせていただくこともございますので、あらかじめご了承くださいますようお願い申し上げます。
なお、口座開設をお断りした場合であっても、ご提示いただいた資料の写しは返却いたしませんので、併せてご了承くださいますようお願い申し上げます。
口座開設手続き
ご来店いただき、口座開設手続きをお願いいたします。
犯罪収益移転防止法にもとづく本人確認等をさせていただきます。
